- Pelaburan Tunai (Lump Sum)
- Pelaburan KWSP
- Pelaburan Tetap ( Dollar Averaging Cost)
Pelabur membuat pelaburan / beliau menggunakan wang tunai untuk memaksimumkan potential return melalui Unit Amanah. Pelaburan ini adalah secara tunggal (Lump Sum) untuk jangka masa 3 tahun hingga ke 5 tahun.
Pelaburan KWSP
Pelabur membuat pengeluaran EPF melalui Akaun 1 dibawah Skim Pelaburan untuk melabur di dalam Unit Amanah. Hanya 20% daripada Akaun 1 pelabur selepas ditolak Kadar Simpanan Asas dibenarkan untuk membuat pelaburan didalam Akaun 1.
Contohnya Encik A berusia 26 tahun. Beliau mempunyai RM 20,000 dalam Akaun KWSP beliau 1. Kadar Simpanan Asas yang diperlukan adalah sebanyak RM 11,000. Oleh itu, Jumlah pengeluaran yang dibenarkan bagi Mr.A untuk tujuan pelaburan adalah sebanyak RM1, 800 ( 20% daripada RM9, 000).
Pelaburan tetap (Dolar Cost Averaging)
Pelabur membuat pelaburan berkala iaitu secara bulanan , tiga bulan , setengah tahun atau setiap tahun untuk mengambil kesempatan ke atas kos dolar purata untuk memaksimumkan potensi pulangan beliau.
Proses bagi Pelaburan dalam Unit Amanah adalah seperti berikut:
- Menilai profil risiko pelabur
- Cadangan dana oleh Ejen
- Mengisi Dokumen yang berkaitan
- Menyediakan Dokumen Sokongan . iaitu IC, Penyata KWSP atau Penyata Bank
- Penyerahan oleh Ejen
